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«Moneto» ist der Markenname des neuartigen Beratungssystems aus dem Hause virtual home.
Das Ziel von «Moneto» ist, die komplexe Welt der Finanzberatung, einfach und verständlich darzustellen
und den gesamten Prozess von der Datenaufnahme, Datenanalyse & Lösungserstellung zu digitalisieren.

Das "Moneto-Beratungssystem" gibt es in 4 verschiedenen Ausprägungen:



Auf Ihre Bank oder Versicherung abgestimmtes Beratungstool


Das Beratungstool von erfolgreichen Maklern


Offene & neutrale Plattform für die Destinatäre Ihrer Pensionskasse


Offene & neutrale Plattform für die Mitarbeiter Ihres Unternehmens
Wie funktioniert Moneto?

Gamification

Die Bedienung ist zeitgemäss, intuitiv & erlebnisreich.

Stammbaum

Die Stammbaum Erstellung erhöht die Beratungsqualität. Die individuelle Familiensituation wird berücksichtigt und die daraus resultierenden möglichen Kürzungen in die Berechnungen der Sozialversicherungen übernommen.

Digitaler Berater

Hinter dem „Digitalen Berater“ steckt eine kontext-abhängige Wissensdatenbank, welche sich situativ an den Anwender richtet und ihn auf beratungsrelevante Inhalte aufmerksam macht. Einfache motion Graphics Videos unterstützen bei fachlichen Themen und der allgemeinen Bedienung der Plattform.

Digitalisierte Datenerfassung

Dank der digitalen Datenerfassung mittels API, OCR-Scan, QR-Code, etc. reduziert sich der Erfassungsaufwand für IK-Auszüge und BVG-Ausweise markant.

Automatisierte Berechnungen

Es können wahlweise die exakten Renten berechnet oder Annahmen getroffen werden.

und vieles mehr...

Was bietet Moneto?


Tools:
Diese Tools stehen den Kunden der offenen Plattform (Moneto Pension, Moneto Employer) zur freien Verfügung! Für die Business- und Connect-Lösungen haben Sie die freie Wahl, welche Bestandteile Sie in Ihrem Moneto integrieren möchten.

Produkte & Dienstleistungen:
Die komplette Produkte- und Dienstleistungspalette stehen den Kunden auf der offenen Moneto-Plattform zur Verfügung.

Sonderthemen:
Die Sonderthemen bieten schnelle Hilfe bei herausfordernden Lebenssituationen.

Tools:

Vorsorge-Planung

Finanz-Planung

Hypotheken Tragbarkeit

Bewertung Liegenschaft

Budgetplanung ESA+

Kapitalaufbau

Steuerrechner

Ehe- & Erbrechner

Produkte & Dienstleistungen:

Fahrzeug Versicherungen

Hausrat

Mietkaution

Privathaftpflicht

Rechtsschutz

LV
Kapitalaufbau

LV
Erwerbsunfähigkeit

LV
Hinterlassenen-Schutz

Hypotheken

Kredite & Darlehen

Leasing

Konto 3a

Freizügigkeitskonto- & Police

Fonds, Obligationen & Aktien

Edelmetalle

Fremdwährungen

Steuerberatung (NP)

Ehevertrag

Patientenverfügung

Erbvertrag & Testament

Steuerberatung (JP)

Firmengründung

Umstrukturierung

Nachfolgeregelung

Sonderthemen:

Scheidung

Arbeitslosigkeit

Kurz-Arbeit

Krankheit / Unfall

Todesfall

Testament

Privat-Konkurs

Geschäfts-Konkurs

Moneto Business

Beratungstool für Banken & Versicherungen mit individuellem Branding

1. Branding
Sie haben die Möglichkeit, Moneto mit Ihrem eigenen Branding (Name, Aussehen) anzupassen.


2. Ihre Produkte
Mit der Eingliederung Ihrer Produkte ins Moneto-System, wird Ihr Produktverkauf voll digitalisiert. Für die Produktfindung in einer Kundenberatung können automatisierte Algorithmen die optimalen Produkte für Ihre Kunden errechnen und vorschlagen.


3. Ihre Pensionskasse
Für Unternehmen mit eigener Stiftung besteht die Möglichkeit, Ihre Pensionskasse mittels API an „Moneto Business“ anzubinden, womit Ihre Berater die Pensionskassen-Daten der Destinatäre mit einem Klick in die Beratung importieren können.

Alternativ bietet die virtual home kostenfrei an, eine OCR-Maske für Ihre Pensionskassen-Ausweise zu erstellen, somit können die Ausweise einfach fotografiert und ins System gelesen werden.


4. Kundenzugang
Optional erhalten Ihre Kunden einen Zugang, um Basisdaten wie Stammbaum, Einkommen etc., selber zu erfassen.

Tools



Die Tools für Ihre Business-Lösung reichen von der Vorsorgeplanung, Finanzplanung bis zum Erbrechner und können frei nach Mitarbeiter konfiguriert werden.
Alle Tools der Moneto-Software sind modular aufgebaut. Die vorhandenen Kundendaten können für alle Tools genutzt werden und müssen nur einmal erfasst werden.

Auflistung Tools

My Office



Das "My Office" ist Ihr Kundenverwaltungsbereich und wird optional mit dem Moneto-System mitgeliefert.
Im "My Office" erstellen Sie neue und öffnen bestehende Kundendossiers. Dossiers können zwischen Kundenberatern transferiert werden.
Desweiteren verfügt das "My Office" über ein Kampagnen-System, wonach Kunden nach allen möglichen Kriterien gefiltert werden können. Das "My Office" macht Sie aufmerksam über anstehende Massnahmen, um Ihre Kunden optimal zu beraten.

Lizenzsystem



Die Nutzung basiert auf einem Lizenzsystem. Für Business-Lösungen kommt ein Mengenrabatt zum tragen. Kontaktieren Sie uns für mehr Informationen.

Kontakt

Moneto Connect

Beratungstool für Makler mit/ohne individuellem Branding

1. Branding
Sie haben die Möglichkeit (optional), Moneto mit Ihrem eigenen Branding (Name, Aussehen) anzupassen.


2. Online Produkte
Um den Produktverkauf zu digitalisieren, werden Produktanbieter auf dem Moneto-System gelistet sein. Für die Produktfindung in einer Kundenberatung können automatisierte Algorithmen die optimalen Produkte für Ihre Kunden errechnen und vorschlagen. Alternativ kann die Produkt-/ Lösungsfindung manuell vorgenommen werden.


3. Kundenzugang
Optional erhalten Ihre Kunden einen Zugang, um Basisdaten wie Stammbaum, Einkommen etc., selber zu erfassen.


Tools



Die Tools reichen von der Vorsorgeplanung, Finanzplanung bis zum Erbrechner und können frei nach Mitarbeiter konfiguriert werden.
Alle Tools der Moneto-Software sind modular aufgebaut. Die vorhandenen Kundendaten können für alle Tools genutzt werden und müssen nur einmal erfasst werden.

Auflistung Tools

My Office



Das "My Office" ist Ihr Kundenverwaltungsbereich und wird optional mit dem Moneto-System mitgeliefert.
Im "My Office" erstellen Sie neue und öffnen bestehende Kundendossiers. Dossiers können zwischen Kundenberatern transferiert werden.
Desweiteren verfügt das "My Office" über ein Kampagnen-System, wonach Kunden nach allen möglichen Kriterien gefiltert werden können. Das "My Office" macht Sie aufmerksam über anstehende Massnahmen, um Ihre Kunden optimal zu beraten.

Lizenzsystem



Die Nutzung basiert auf einem Lizenzsystem. Die Jahreslizenz für die Vorsorgeberatung

Kontakt

Moneto Pension

Offene & neutrale Beratungsplattform für Ihre Destinatäre

1. Freier Zugang
Ihre Destinatäre haben freien Zugang zur Moneto Plattform. Die Destinatäre und ihre Daten werden vollumfänglich geschützt, d.h. es wird kein Datenhandel betrieben und die Destinatäre haben jederzeit die Möglichkeit ihre Daten zu löschen und die Entscheidungshoheit, ob Daten für die Offertstellung versendet werden oder nicht.


2. PK-Anschluss (optional)
Optional kann Ihre PK mittel API an Moneto angeschlossen werden, womit die PK-Daten mit einem Klick von Ihren Destinatären importiert werden können. Alternativ erstellt die virtual home eine OCR-Maske Ihres PK-Ausweises, wonach das fotografieren für den Datenimport ausreicht.


3. Produktvielfalt
Ihre Destinatäre profitieren von der Produktvielfalt auf Moneto und können vergünstigt zu online-Tarifen einkaufen.


4. Online Berater (optional)
Optional können die Destinatäre die Unterstützung von zertifizierten TOP-Spezialisten annehmen, wobei die online-Tarife für den Produkteinkauf, je nach Spezialist (Honorarbasis oder Provision), wegfallen oder bestehen bleiben.


Tools, Produkte & Dienstleistungen



Moneto ist eine ganzheitliche Finanzberatungs- und Produkteinkaufsplattform mit Spezialkonditionen.
Ihre Destinatäre haben die Möglichkeit "Schnell-Checks" (5min) oder detallierte Finanzanalysen (30min+) auf Experten-Niveau durchzuführen. Ob Vorsorgeplanung, Finanzplanung, Tragbarkeitsberechnungen oder das Aktualisieren der Hausratversicherung - Ihre Destinatäre können dies nun selbstständig tun und von Spezialkondiditonen profitieren.

Auflistung Tools, Produkte & Dienstleistungen

Moneto Employer

Offene & neutrale Beratungsplattform für Ihre Mitarbeiter

1. Freier Zugang
Ihre Mitarbeiter haben freien Zugang zur Moneto Plattform. Die Daten ihrer Mitarbeiter werden vollumfänglich geschützt, d.h. es wird kein Datenhandel betrieben und die Mitarbeiter haben jederzeit die Möglichkeit ihre Daten zu löschen und die Entscheidungshoheit, ob Daten für die Offertstellung versendet werden oder nicht.


2. Unternehmens-Bereich (optional)
Optional kann Ihr Unternehmen Dokumente und andere Inhalte (Begrüssungsvideo) für Ihre Mitarbeiter auf die Plattform stellen.


3. Produktvielfalt
Ihre Mitarbeiter profitieren von der Produktvielfalt auf Moneto und können vergünstigt zu online-Tarifen einkaufen.


4. Online Berater (optional)
Optional können die Angestellten die Unterstützung von zertifizierten TOP-Spezialisten annehmen, wobei die online-Tarife für den Produkteinkauf, je nach Spezialist (Honorarbasis oder Provision), wegfallen oder bestehen bleiben.


Tools, Produkte & Dienstleistungen



Moneto ist eine ganzheitliche Finanzberatungs- und Produkteinkaufsplattform mit Spezialkonditionen.
Ihre Mitarbeiter haben die Möglichkeit "Schnell-Checks" (5min) oder detallierte Finanzanalysen (30min+) auf Experten-Niveau durchzuführen. Ob Vorsorgeplanung, Finanzplanung, Tragbarkeitsberechnungen oder das Aktualisieren der Hausratversicherung - Ihre Mitarbeiter können dies nun selbstständig tun und von Spezialkondiditonen profitieren.

Auflistung Tools, Produkte & Dienstleistungen

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